#Karnataka #co-op banks # income tax department #raids #ಕರ್ನಾಟಕ # #ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆ #ದಾಳಿ #ಸಹಕಾರಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಗಳು
ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆಯು ಕೆಲವು ದಿನಗಳ ಹಿಂದೆ ಚುನಾವಣೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುವ ಕರ್ನಾಟಕದ ಕೆಲವು ಸಹಕಾರಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ಗಳ ಮೇಲೆ ದಾಳಿ ನಡೆಸಿದ ನಂತರ “ಬೋಗಸ್” ಖರ್ಚು ಮತ್ತು 1,000 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗಳ ಆರ್ಥಿಕ ಅಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಿದೆ ಎಂದು CBDT ಮಂಗಳವಾರ ತಿಳಿಸಿದೆ.
ಈ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳ 16 ಆವರಣಗಳಲ್ಲಿ ಮಾರ್ಚ್ 31 ರಂದು ಇಲಾಖೆಯು “ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರ ವಿವಿಧ ವ್ಯಾಪಾರ ಘಟಕಗಳ ಹಣವನ್ನು ತಮ್ಮ ತೆರಿಗೆ ಬಾಧ್ಯತೆಗಳಿಂದ ತಪ್ಪಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಒಂದು ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ರೂಟಿಂಗ್‌ನಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಂಡಿದೆ” ಎಂದು ಶಂಕಿಸಿದ್ದರಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ಶೋಧದ ವೇಳೆ 3.3 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗೂ ಹೆಚ್ಚು ನಗದು ಮತ್ತು 2 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿ ಮೌಲ್ಯದ ಚಿನ್ನಾಭರಣಗಳನ್ನು ವಶಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಸಿಬಿಡಿಟಿ ಹೇಳಿಕೆಯಲ್ಲಿ ತಿಳಿಸಿದೆ.
ನೇರ ತೆರಿಗೆಗಳ ಕೇಂದ್ರೀಯ ಮಂಡಳಿಯು (CBDT) I-T ಇಲಾಖೆಯ ಆಡಳಿತಾತ್ಮಕ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದೆ.
ವಶಪಡಿಸಿಕೊಂಡ ಪುರಾವೆಗಳು ಈ ಸಹಕಾರಿ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ವಿವಿಧ ಕಾಲ್ಪನಿಕ ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿಲ್ಲದ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿ ವಿವಿಧ ವ್ಯಾಪಾರ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ನೀಡಿದ ಬೇರರ್ ಚೆಕ್‌ಗಳನ್ನು ಹೇರಳವಾಗಿ ರಿಯಾಯಿತಿಯಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಂಡಿವೆ ಎಂದು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಿದೆ” ಎಂದು CBDT ಹೇಳಿದೆ. ಈ ವ್ಯಾಪಾರ ಘಟಕಗಳು ಗುತ್ತಿಗೆದಾರರು, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ ಮತ್ತು ಅಂತಹ ಬೇರರ್ ಚೆಕ್‌ಗಳನ್ನು ರಿಯಾಯಿತಿ ಮಾಡುವಾಗ ಯಾವುದೇ KYC ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ ಎಂದು ಅದು ಆರೋಪಿಸಿದೆ.
ರಿಯಾಯಿತಿಯ ನಂತರದ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಈ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿರುವ ಕೆಲವು ಸಹಕಾರಿ ಸಂಘಗಳ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳಲ್ಲಿ ಜಮಾ ಮಾಡಿರುವುದನ್ನು ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆ ಪತ್ತೆ ಮಾಡಿದೆ. “ಕೆಲವು ಸಹಕಾರ ಸಂಘಗಳು ತರುವಾಯ ತಮ್ಮ ಖಾತೆಗಳಿಂದ ಹಣವನ್ನು ನಗದು ರೂಪದಲ್ಲಿ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಂಡವು ಮತ್ತು ಹಣವನ್ನು ವ್ಯಾಪಾರ ಘಟಕಗಳಿಗೆ ಹಿಂದಿರುಗಿಸಿರುವುದು ಸಹ ಪತ್ತೆಯಾಗಿದೆ.”
“ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಚೆಕ್‌ಗಳ ಅಂತಹ ರಿಯಾಯಿತಿಯ ಉದ್ದೇಶವು ನಗದು ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆಯ ನಿಜವಾದ ಮೂಲವನ್ನು ಮರೆಮಾಚುವುದು ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರ ಘಟಕಗಳನ್ನು ನಕಲಿ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಬುಕ್ ಮಾಡಲು ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸುವುದು” ಎಂದು ಅದು ಹೇಳಿದೆ. ಈ ವಿಧಾನದಲ್ಲಿ ಸಹಕಾರ ಸಂಘಗಳನ್ನು “ವಾಹಿನಿ”ಯಾಗಿ ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಇಲಾಖೆ ಹೇಳಿದೆ.
ಈ ವ್ಯಾಪಾರ ಘಟಕಗಳು ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆಯ ನಿಬಂಧನೆಗಳನ್ನು “ಸುತ್ತುತಿರುಗುತ್ತಿವೆ”, ಇದು ಖಾತೆ ಪಾವತಿದಾರರ ಚೆಕ್ ಅನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ ಅನುಮತಿಸುವ ವ್ಯಾಪಾರ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಮಿತಿಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ಅದು ಹೇಳಿದೆ. “ಈ ಫಲಾನುಭವಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಘಟಕಗಳಿಂದ ಈ ರೀತಿ ಬುಕ್ ಮಾಡಲಾದ ಬೋಗಸ್ ವೆಚ್ಚವು ಸುಮಾರು 1,000 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗಳಷ್ಟಿರಬಹುದು” ಎಂದು CBDT ಹೇಳಿದೆ.
ಈ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ನಗದು ಠೇವಣಿಗಳನ್ನು ಸಾಕಷ್ಟು ಶ್ರದ್ಧೆಯಿಲ್ಲದೆ ಬಳಸಿಕೊಂಡು FDR ಗಳನ್ನು ತೆರೆಯಲು ಅವಕಾಶ ಮಾಡಿಕೊಟ್ಟಿವೆ ಮತ್ತು ತರುವಾಯ ಅದೇ ಮೇಲಾಧಾರವನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಸಾಲವನ್ನು ಮಂಜೂರು ಮಾಡಿವೆ ಎಂದು ತೆರಿಗೆದಾರರು ಕಂಡುಕೊಂಡಿದ್ದಾರೆ. “ಶೋಧನೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ವಶಪಡಿಸಿಕೊಂಡ ಪುರಾವೆಗಳು ಕೆಲವು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು/ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ 15 ಕೋಟಿ ರೂ.ಗೂ ಅಧಿಕ ಲೆಕ್ಕಕ್ಕೆ ಬಾರದ ನಗದು ಸಾಲವನ್ನು ನೀಡಿರುವುದು ಬೆಳಕಿಗೆ ಬಂದಿದೆ” ಎಂದು ಅದು ಹೇಳಿದೆ.
ಈ ಸಹಕಾರಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ಗಳ ನಿರ್ವಹಣೆಯು ತಮ್ಮ ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಮತ್ತು ಇತರ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಮೂಲಕ “ಲೆಕ್ಕರಹಿತ” ಹಣವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿದೆ ಎಂದು CBDT ಹೇಳಿದೆ. “ಈ ಲೆಕ್ಕಕ್ಕೆ ಸಿಗದ ಹಣವನ್ನು ಈ ಬ್ಯಾಂಕ್ಗಳ ಮೂಲಕ ಬಹು ಲೇಯರ್ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಖಾತೆಯ ಪುಸ್ತಕಗಳಲ್ಲಿ ಮರಳಿ ತರಲಾಗಿದೆ.”
“ಇದಲ್ಲದೆ, ನಿರ್ವಹಣಾ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಒಡೆತನದ ವಿವಿಧ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಘಟಕಗಳ ಮೂಲಕ ತಮ್ಮ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಬಳಕೆಗಾಗಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಹಣವನ್ನು ಸರಿಯಾದ ಪರಿಶ್ರಮವನ್ನು ಅನುಸರಿಸದೆ ರವಾನಿಸಲಾಗಿದೆ” ಎಂದು ಅದು ಹೇಳಿದೆ. ಕರ್ನಾಟಕ ತನ್ನ 224 ಸದಸ್ಯರ ವಿಧಾನಸಭೆಗೆ ಮೇ 10 ರಂದು ಮತದಾನ ಮಾಡಲಿದ್ದು, ಮೇ 13 ರಂದು ಮತ ಎಣಿಕೆ ನಡೆಯಲಿದೆ